如何加强反洗钱执法力度
钱贵
一、成立专门的反洗钱机构
针对洗钱犯罪的隐藏性、复杂性和手段的高度专业化,单靠传统的侦查方式和手段已经完全不能胜任当今社会反洗钱工作的需要,需要反洗钱部门建立打击洗钱犯罪的专业机构。西方发达国家一般都设有反洗钱专门机构,如:美国的金融犯罪执法网络、英国的金融特遣队、澳大利亚的交易报告与分析中心。国际上先进的反洗钱经验表明,设立反洗钱的专门机构有利于跟踪洗钱动态,制定有针对性的打击对策,培养打击洗钱犯罪的专业人员。为防范和打击洗钱行为,中国人民银行已先后设立了反洗钱局和中国反洗钱监测分析中心,为与中国人民银行反洗钱措施相适应,公安机关应当在经济犯罪侦查部门内部设立专门的反洗钱机构,并派员和中国人民银行反洗钱部门联合办公,及时发现和掌握洗钱的犯罪信息,并进行跟踪和侦查,从而有效地打击和预防洗钱犯罪。
二、加强反洗钱的侦查协作
第一、加强反洗钱查部门之间以及反洗钱侦查部门与洗钱犯罪上游犯罪侦查部门之间的协作；
洗钱罪在刑法中被归入妨害金融管理秩序一节中,在管辖上应归属公安机关经侦部门,但是金融机构及其从业人员可以成为洗钱罪的犯罪主体,而我国目前的金融企业主要是国有的商业银行和其他国有的非银行金融机构,金融机构工作人员中绝大部分按〈刑法〉第93条的规定按国家工作人员论,金融机构工作人员利用职务之便协助洗钱的行为,应纳入检察机关的管辖范围。对于洗钱犯罪的立案侦查需要公安机关经侦部门和检察机关互相配合,一般情况下,对于洗钱犯罪应当由公安机关经侦部门先予以受理,发现涉及金融机构从业人员的职务犯罪行为的,应移送检察机关侦查,或双方各自分工侦查,一并起诉。由于洗钱犯罪法定的四种上游犯罪分别由公安机关刑侦部门、辑毒部门、海关辑私犯罪侦查部门管辖,要是今后把重大的经济犯罪案件和贪污贿赂案件作为洗钱罪的上游犯罪,则公安机关经侦部门和检察机关也是洗钱犯罪的上游犯罪的侦查机关。各侦查机关应形成合力,努力避免各单位从自身局部利益出发,各自为战,甚至放任不属自已管辖的洗钱犯罪行为。为了有效地打击洗钱犯罪,在侦查中,公安机关、海关、检察机关要加强协作,制定反洗钱方案,各单位在侦查中一旦发现有洗钱重大嫌疑的,立即与反洗钱部门联系,切实防止因案件的不同管辖分工而放纵了洗钱犯罪分子。
第二、加大反洗钱侦查部门和金融机构以及金融监管部门的协作；
针对洗钱活动多利用金融机构进行的特点,反洗钱侦查部门应加强与金融机构以及金融机构的监管部门即中国人民银行、国家外汇管理局的协作。根据〈中华人民共和国银行法〉第4条规定,中国人民银行指导、部属金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测。因此中国人民银行应积极制定金融部门反洗钱措施,加大金融监管力度,加大对所监管的金融机构的反洗钱信息的控制。同时,应积极与反洗钱侦查机关保持密切联系,与反洗钱侦查机关之间建立反洗钱犯罪的信息总网,建立洗钱犯罪信息交流制度,用先进的电脑网络技术来防范和打击洗钱犯罪。与此同时,反洗钱侦查部门要改变被动受理金融监管部门移送案件的观念，积极主动地向金融监管部门了解反洗钱动态,并与金融监管机构的反洗钱部门联合办公。只有与金融监管部门密切协作,反洗钱侦查机关的侦查工作才能取得实效。
第三、加强跨区域洗钱犯罪的侦查协作；
由于洗钱犯罪分子经常将违法资金不断转移来妨碍侦查,而这些资金的频繁转移往往是跨区域进行,为查清该违法资金的去向,必须得到各地侦查部门的配合。同时,洗钱行为和上游犯罪经常不在同一个区域,为了查明洗钱分子所清洗的资金为法定的上游犯罪的违法所得及其收益,必须到上游犯罪所在地查明上游犯罪的性质,这就要求两地的侦查部门加强合作,互相配合。随着国际经济的迅速发展,各国间的经济交往越来越密切,资金往来越来越频繁,并且随着科技的发展,电子商务、电子银行等在国际金融系统中的运用,使资金的运转更为迅速,电子资金划拨也使得巨额的非法资金在全世界的快速清洗成为可能。在电子资金划拨的情况下,洗钱者可以更方便地在一国境内实现犯罪资金在不同国家清洗的跨国洗钱活动。而一般来说,一国对放置在他国银行的资金是鞭长莫及的,即使一国对产生犯罪收益的该项犯罪或从事该项犯罪活动的犯罪分子有管辖权,一国对境外的外国银行也难有管辖权,如果没有他国的合作,一国不仅难以追踪在他国转移的犯罪收益的线索,而且也难以对这些资金进行扣押和没收。因此,我国应积极地吸收国外先进的反洗钱立法经验,完善反洗钱刑事及行政法规的立法工作,使之便于实际操作。为了更好的与其它国家开展反洗钱协作,必须积极与其它国家缔结多边或双边反洗钱国际条约,尽快加入金融行动特别工作组“亚太反洗钱小组“等国际反洗钱组织,加强国际刑事司法合作,使我国在打击跨国洗钱犯罪活动中,能够与其他国家在识别、没收犯罪收益,引渡洗钱犯罪分子以及证据收集等方面互相协作,这样才能有效打击跨国洗钱犯罪。
教育部关于做好2003年从香港、澳门、台湾人士中招收研究生工作的通知
教育部
教育部关于做好2003年从香港、澳门、台湾人士中招收研究生工作的通知
(2002年9月28日）
教学〔2002〕14号
招收港澳台人士来内地（祖国大陆）攻读研究生学位是国家研究生招生工作的重要组成部分，是加强内地(祖国大陆)与港澳台教育交流的重要渠道，是一项政策性很强的工作，各有关单位务必高度重视，精心安排。
近年来，港澳台人士报考内地（祖国大陆）攻读研究生学位的人数逐年增长，对招生工作提出了新要求。现将2003年从香港、澳门、台湾人士中招收研究生的招生办法和招生简章印发给你们，并就有关事项通知如下：
一、各有关招生单位要进一步加强对港澳台招生工作的领导，指定机构和专人负责此项工作，研究生招生办公室要积极负责或参与做好招生各环节工作。要进一步加强和规范对港澳台招生工作的管理，制订、完善港澳台招生工作办法和程序。各招生单位参与港澳台招生人员（含各级领导，招办干部，导师及命题、制卷人员）应进行相对集中的学习，了解港澳台政策，熟悉招生的规定、办法和程序，严格按照规定进行招生工作，不得随意改变工作要求和程序。
二、关于港澳台人士来内地（祖国大陆）高等学校攻读研究生学位的学费标准，为体现一视同仁、同胞之谊的精神，参照内地高等学校委托培养研究生的学费标准收取。请各招生单位按规定报有关部门审批。
三、要按国家有关规定认真编印好对港澳台的招生专业目录，还可编印宣传材料。招生专业目录要规范、准确，宣传材料应体现本校特色，以使港澳台人士尽可能详细地了解内地（祖国大陆）高等学校情况，利于他们选择报考内地（祖国大陆）研究生。招生目录和宣传材料应及时寄往指定的报考点。
四、各招生单位不可自行放宽报考条件。如遇特殊问题，可与各报考点及时沟通情况，必要时报我部，以保持内地（祖国大陆）高等学校对港澳台招生政策的统一性。
五、香港和澳门报考点所需试卷，均由广东省高等学校招生办公室转交。各招生单位要在2003年3月15日前将试题寄往广东省高校招生办公室。各招生单位不得将试卷直接寄到香港、澳门报考点。
六、各招生单位要注意把握好命题质量，制卷要规范，字迹要工整。在保证质量的前提下，各招生学校要多录取一些港澳台学生。入学后要加强对他们的教育管理，关心其学习和生活，使他们时时感到祖国的温暖。
附件：
2003年内地(祖国大陆)高等学校从香港、澳门、台湾人士中招收研究生的办法（略）
2003年内地(祖国大陆)高等学校从香港、澳门、台湾人士中招收研究生简章
2003年从香港、澳门、台湾人士中招收研究生工作进程表（略）
招收港澳台研究生入学考试试题袋样式（略）
2003年内地（祖国大陆）高等学校从香港、澳门、台湾人士中招收研究生简章
一、报名
（一）资格
应是香港、澳门或台湾永久居民。
报考攻读硕士学位研究生（以下简称硕士生）须具有与内地（祖国大陆）学士学位相当的学位或同等学历，年龄一般在四十岁以下。报考攻读博士学位研究生（以下简称博士生）须具有与内地（祖国大陆）硕士学位相当的学位或同等学历，年龄一般在四十五岁以下。
品德良好、身体健康。
有两名副教授以上或相当职称的学者书面推荐。
（二）报考类别
公费全日制研究生：
公费全日制研究生在学期间免交学费并享有学校奖学金。
自费全日制研究生、自费兼读研究生：
自费研究生在学期间按学校的规定交纳学费。
教育部为香港、澳门、台湾人士设立的全日制奖学金研究生：
获教育部奖学金的研究生除免交学费外，另发给奖学金：博士生每人每月750元人民币，硕士生每人每月650元人民币。
（三）报名时间
2002年12月1日至12月31日。
（四）报考地点
广东省高校招生办公室
地址：广州市东风东路725号，邮政编码：510080，
电话：(020)87766568，图文传真：(020)87776581
京港学术交流中心
地址：香港铜锣湾摩顿台5号百富中心16楼，
电话：(00852)28936355，图文传真：(00852)28345519
北京理工大学
地址：北京海淀区中关村南大街5号，邮政编码：100081，
电话：(010)68453458，图文传真：(010)68912285
澳门基金会(澳门教科文中心)
地址：澳门新口岸宋玉生广场
电话：(00853)727066,727060，图文传真：(00853)727057
符合报考条件的考生可任选一地报名，并在该报名点安排的考场参加初试。
（五）报名手续
报名时考生须交本人居住地身份证副本；近期正面半身免冠同一底片的二寸照片两张；学士学位证书或硕士学位证书副本（应届毕业生可于录取前补交）或同等学历文凭；大学本科或攻读硕士学位的成绩单；体格检查报告。报考费为500港元。不参加考试者不退报考费。
要求通讯报名者，应事先同自选的报考点联系妥当，再寄送有关证明、表格及报考费，另加邮资及手续费100港元，并告知本人的通迅地址、联系电话、传真机号或E-Mail地址。
报考艺术类学校的考生按所报考学校招生专业目录中的要求到学校报名（或函报）并到校参加考试。
（六）填报志愿
考生只能填报一所学校的一个专业。
报考教育部为香港、澳门、台湾人士设立奖学金的研究生，还可兼报公费全日制或自费全日制研究生。
教育部在下列学校为香港、澳门、台湾人士设立研究生奖学金：
北京大学、清华大学、中国人民大学、北京师范大学、西安交通大学、中国协和医科大学、中国农业大学、复旦大学、上海交通大学、同济大学、华东师范大学、南京大学、东南大学、浙江大学、厦门大学、中山大学、华南理工大学、中山医科大学、华南农业大学、北京中医药大学。
二、考试
入学考试分初试、复试两个阶段。
（一）初试科目：报考硕士生的须应试报考专业指定的两门业务课及一门外国语；报考博士生的须应试报考专业指定的至少两门业务课及一门外国语，均为笔试。笔试各科目的考试时间均为三小时。硕士生考生初试外国语满分为100分，两门业务课满分各为150分[其中工商管理硕士专业学位（MBA）的考试科目为外国语（满分值为100分）、综合能力（满分值为200分）、管理（满分值为100分）]；博士生考生初试科目满分各为100分。
初试合格者，复试与否及复试内容、方式由招生院校确定。
（二）初试地点、时间
地点：广州市：由广东省高校招生办公室安排。
香港：由京港学术交流中心安排。
北京：由北京理工大学安排。
澳门：由澳门基金会（澳门教科文中心）安排。
时间：2003年4月26日至27日。
（三）复试地点、时间
地点：由招生院校确定。
时间：2003年6月5日之前。
三、录取
招生院校根据考生的报名资料、考试成绩、导师意见及体检结果综合评核后，确定录取名单。录取通知书于6月中旬由录取学校函寄考生本人。获教育部奖学金的通知书也由录取学校寄发考生本人。
四、入学
新生于9月中旬前报到入学。具体时间由录取学校在“入学通知书”中注明。新生报到时，由学校进行身体复查，不符合入学条件者，取消入学资格。
新生应按时报到，如有特殊原因不能按时报到者，须书面向学校请假，无故逾期两周不报到者，取消入学资格。
五、学习年限
根据就读专业的不同，全日制硕士生的学习年限为二年半至三年；全日制博士生的学习年限一般为三年。自费兼读硕士生或自费兼读博士生的学习年限不超过五年。
六、学位
课程学习合格、学位论文答辩通过，符合《中华人民共和国学位条例》规定者，可获相应的学位证书。