中央银行独立性的法律思考中央银行独立性的法律思考
闫海 石桂峰
2000年8月11日，日本银行金融政策委员会经过八个小时激烈争论，决定将银行间无担保隔夜拆借利率从0.02—0.03%诱导至0.05%。①
鉴于本次利率调升范围与幅度不大，经济层面影响相当有限，因此决定自身的象征意义更值得思考，这不仅结束了自1999年2月起已实行18个月零利率政策，为日本十年来地首次加息，而且是1882年日本银行成立百年来第一次独立行使货币政策决定权。如果再考虑该项决策背景，即日本政府要员和部分自民党高层频频露骨施压，要求日本主银行不要结束零利率政策，那么日本银行在与政府较量中顶住压力，达成其总裁速水优宣称地“决定利率的是我们”的目标，艰难地捍卫1998年新日本银行法赋予的中央银行独立地位的行为具有重要历史意义——8月11日堪称日本银行的“独立日”。笔者也因此思考中央银行法律地位，即独立性问题，并试图对我国中央银行独立性的法律制度进行反思。
一、 中央银行独立性的国际比较
与中央银行制度建立、发展、完善的历程相一致，关于中央银行独立性的认识也存在从无到有，去异趋同的演进。初期的中央银行大多数具为政府提供资金的政府银行和拥有乃至垄断货币发行权的发行银行双重性格，因此人们担心，一个被政府控制中央银行可能无节制供应货币以满足政府的贪梦的需求。历史证明这不是杞人忧天，第一次世界大战中，中央银行为向政府提供战争资金而滥发纸币，引发严重通货膨胀，金本位制也因此一度停止运行。于是1920年布鲁塞尔国际金融会议作出决议：“中央银行必须不受政府压力，应依据审慎的金融路线而行动。”1922年热那亚国际金融会议，重申上述宗旨，但是由于金本位下中央银行职能和影响的局限，独立性的认识也停留于较低水平。②三十年代经济危机席卷全球，主要资本主义国家相继实行凯恩斯的国家积极干预政策，主要手段是财政政府，相应地货币政策则是从属财政政策的配套措施，于是中央银行独立性也无从读起，二战爆发，各参战国中央银行再次成为战争政策的工具，其独立性也就丧失贻尽。直至战后，各国总结经验教训逐渐感悟到保持本国币值稳定以及长期经济稳步发展，必须存在一个相对独立的中央银行，并形成大致以下四种模式：
（一）
中央银行直接对国会负责，具有较强独立性，德国、美国等最为典型。《德意志联邦银行法》规定德意志联邦银行是公法意义上的联邦直接法人单位（第2条），联邦银行的中央银行理事会和执行理事会，享有最高联邦政府职能机构地位（第29条），并明确规定联邦银行与联邦政府的关系，在对其职责的执行不受侵犯条件下，德意志联邦银行必须支持联邦政府总的经济政策，在行使本法律赋予的权力时，联邦银行可以不按联邦政府的指示（第12条）。
美国中央银行制度颇具特点，由于分权制衡的法律政治理念和联邦制的宪政架构，联邦政府的1811年、1836年两次组织设立中央银行先后失败，于是形成现在的通货监理署、联邦储备系统、联邦存款保险公司的联邦一级的三大机构分享中央银行职能，其中依据1913年《联邦储备法》建立的联邦储备系统行使制定货币政策和实施金融监管的双重职能最类似于中央银行。依据有关法律规定美联储作为与政府并列机构直接向国会负责，除个别情况下总统可对其发号示令外，任何机构或部门均无权干涉。此外美联储享有资金和财务独立权，并且独立自主制定和执行货币政策，进行金融监管，具有极大地权威性，并且因为货币政策制定的技术性和不透明性，美联储实际拥有不受国会约束自由裁量权，而成为立法、司法、行政之外“第四部门”，其总裁亦被称之为“第二总统”
（二）
中央银行名义隶属财政部，但具有相对独立性，英国最为典型。素有中央银行鼻组之称的英格兰银行是由伦敦城一个商人集团于1694年出资设立，成立伊始为英国国王威廉三世提供贷款、筹集军费和政府开支，并且为了延长货币发行的营业特许证而与政府建立密切联系，充当政府资金提供者。1844年《银行特权法》（又称Peel’s
Act）始赋予其中央银行部分职能，直至1946年《英格兰银行法》将其收归国有，才完成英格兰银行由私营银行向中央银行演变，并且在财政部指导下享有统治银行系统的权利，《1919银行法》则正式将银行监管职能权授予英格兰银行。尽管法律上英格兰银行隶属于财政部，但是实践中，财政部一般尊重英格兰银行决定，英格兰银行也主动寻求财政部支持，而互相配合，几乎未发生“独立性”危机。1997年5月《英格兰条例》修改，又在法律上承认英格兰银行的事实上地独立地位，使之向第一种模式转化。
(三）
中央银行隶属财政部，独立性较小，韩国以及1998年以前日本较为典型。韩国的中央银行职权受到财政部较大干涉，无法实现对商业银行有效监管，这也造成韩国金融危机一个重要因素。
日本是高度行政集权国家，日本政府拥有较大经济管理、调控职能和权限，日本银行成立之日起一直绝对服从政府，听命于大藏省的指令，大藏大臣对日本银行享有业务指令权、监督命令权、官员任命权以及具体业务操作监督权，金融政策委员会对存款准备金设立、变更和废止城市中利率最高限额调整要听从大藏省管理。③但1995年日本住专危机以及大和银行事件暴露该体制弊端，因此1998年4月日本国会通过《改正日本银行法》，以法律形式确认中央银行独立地位，实现向第一种模式转化，这也是文首日本银行和政府零利率政策之争的肇端。
（四） 中央银行隶属于政府，与财政部并列，我国中央银行制度为该类型，见下文的详细剖析。
二、 我国中央银行独立性的法律制度
我国中央银行——中国人民银行是1948年2月1日新中国成立前夕，在石家庄合并华北银行、北海银行和西北农民银行基础上成立的，随着全国解放，各解放区的原有银行以及旧中国的“四行二局一库”先后改组为中国人民银行分支机构。其后在长达30多年大一统银行体制下，中国人民银行执行中央银行和商业银行双重职能，无独立性的规定，甚至“文化大革命”期间一度被并入财政部。1977年11月国务院决定恢复成立中国人民银行，1983年9月17日，国务院发布《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》，中国人民银行作为我国中央银行，原中国人民银行办理地工商信贷和城镇储蓄结算业务均由新成立的中国工商银行承办。1986年国务院《中华人民共和国人民银行管理条例》第一次以行政法规形式赋予人民银行作为中央银行的法律地位，即中国人民银行是国务院领导下管理全国金融事务的国家机关，规范还明确了“三个独立”，即独立于财政、独立于经济计划和主管部门、独立于当地政府。④随着市场化改革推进，为配合金融体制改革，更好发挥金融在国民经济宏观调控和优化资源配置的作用，1995年3月18日八届人大三次会议通过《中国人民银行法》，第一次以国家基本法的形式明确了中国人民银行法律地位，即第二条规定地“中国人民银行在国务院领导下制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理”，并且法律从不同角度对此进行深入阐述。因为中央银行独立性是央行职能运作基础，而中央职能的界定是独立地位的合理性依据，笔者主要从中央银行职能角度对其独立性进行分类剖析，通常将中央银行职能分为发行银行，国家银行和银行的银行⑤,但笔者认为陈晓学者关于中央银行职能因贴近现代银行特征，更值采信，即公共服务、宏观调控和金融监管⑥：
（一）
公共服务与中央银行独立性。公共服务是指中央银行作为公法人和特别银行，即要为政府提供服务，又要为金融机构和社会提供金融服务。《人民银行法》第四条，确定了中国人民银行应履行的11项职责。其中（六）、（七）、（八）、（九）、（十）都属于公共服务范畴，而且其中持有管理、经营国家外汇储备、黄金储备，管理国库，负责金融的统计、调整、分析和预测，作为国家中央银行从事有关国际金融活动等都属于为国家政府提供金融服务；维护支付、清算系统的正常进行则属于为金融机构和社会提供金融服务。上述业务的特殊性，要求一个体系完整，地位超脱的机构来提供，中央银行是当然的选择。但从事公共服务，也可能导致中央银行独立性的侵害，因此法律规定中央银行在向政府、金融机构和社会实施公共服务时必须保持资金独立，即⑴独立于财政，我国旧的财政金融体制下，资金高度集中于财政部门，结果是国民经济运行出现问题，表现在财政收支不平衡，而财政与银行之间资金运动没有严格界限，财政赤字自动通过“透资”来进行祢补，于是1995年《人民银行法》第二十八条规定“中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券”，第二十九条限制人民银行向地方政府，各级政府部门提供贷款以及信用担保；⑵与信贷收支的分离，依据1983年国务院决定中国人民银行不再办理为工商存款与贷款业务，《人民银行法》第二十五条规定中国人民银行只有根据执行货币政策需要对商业银行贷款，但期限不超过一年，第二十九条规定不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，国务院决定除外，不得向任何单位和个人提供担保，上述关于资金独立的规范以及独立财务预算体制的设计构成中央银行独立性的物质基础。
（二）
宏观调控与中央银行独立性，宏观调控是中央银行利用其拥有各项金融手段对货币和利率进行调节和控制，核心内容就是货币政策的制定和执行。计划经济体制下，国民经济主要依靠实物计划和调节，银行的货币发行计划和信贷计划要服从于实物计划安排和调节，银行实际上是计委和财政部的会计和出纳机构，不存在货币政策的空间。1978年改革开放以来，社会主义市场经济体制确立，货币政策的重要作用日益凸现，中央银行制定和执行货币政策的独立性逐渐得到承认，但在制度设计上《人民银行法》的规定存在矛盾，一方面第六条要求人民银行向全国人大常委会提交有关货币政策的工作报告，另一方面第七条则规定中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，第五条规定货币政策的重要工具货币供应量、利率、汇率和国务院规定的其他重要事项的决定，报国务院批准后执行，这种人民银行在制定和执行货币政策时受国务院直接领导，同时对人大、人大常委会直接负责的权利结构，反映制度转轨时期的特点。基于当前行政主导的现实，货币政策与财政政策可以统一和谐、相得益彰，但鉴于政治体制改革，行政职能调整，人大功能拓展可能构成府院之间冲突的隐患。
此外，各国大多设立独立的委员会等机构享有货币政策制定的权限，而我国依据《人民银行法》第十一条设立的货币政策委员会，仅是咨询议事机构，拥有有限的货币政策建议权，且人员构成按1997国务院颁布《中国人民银行货币政策委员会条列》规定由人民银行行长、副行长二名、计委副主任一名、经贸委副主任一名、财政部副部长一名、外汇管理局局长、证监会主席、国有独资商业银行行长二人、金融专家一人组成，其中人民银行行长、外汇管理局局长、证监会主席为当然委员，这些决定人民银行货币政策的制定必然反映太多行政系统的要求，而缺乏必要地独立性。
（三）
金融监管与中央银行独立性，金融监管是指金融主管当局依法行使职权对金融机构和金融活动实施规制和约束，促进其依法稳健运行的系列活动。⑦中央银行因为具有无可比拟的技术、信息、人才优势，同时拥有金融调控手段，在一国金融体制中居特殊地位，成为金融监管的当然主体。《人民银行法》设专章确定中国人民银行依法对金融机构及其业务实施监督管理，维护金融业合法稳健运行，并赋⑴审批、监督管理金融机构；⑵监督管理金融市场；⑶发布有关金融监督管理和业务的命令和规章等三项监管职权。然而因为贯彻金融分业经营、分业管理的原则，中央银行的金融监管权出现分化，诸如证监会负责对证券机构、证券市场以及期货市场的监管；保险会负责对保险机构和保险市场的监管。人民银行仅对除上述领域外的包括银行、信托等金融业务实行监督。即使在该范围中人民银行也不是绝对权威，例如国家外汇管理局对银行外汇经营和外债业务的管理；审计机关依据《审计法》授权对金融机构财务收支的监督；财政部门通过制定、执行会计准则、财务规章和代行国有资产所有者角色对银行尤其国有银行的管理。人民银行缺乏必要的监管权威，事实上的多头管理，协调不畅，是现在监管困境的重要原因之一。
人民银行金融监管的独立性要求不局限于中央一级，各地分支机构也是金融监管体系的关键，为避免分支机构地方化与本位化的倾向，确保其在一定辖区范围内独立履行监管职责，《人民银行法》规定分支机构设立的两项要求⑴明确各地人民银行分支机构为中央银行的派出机构，由人民银行进行统一领导和管理，各分支机构没有独立主体资格，不享有独立权利，一切职能必须经总行授权才能行使；⑵分支机构由人民银行根据履行职责需要设立，改变依行政区划设置的格局，1999年人民银行撤销省级分行，建立若干跨省的大区分支机构，则将该立法蓝图付诸于现实。
三、 完善我国中央银行独立性若干法律建议
综上所述，我国中央银行历经五十余年风风雨雨，其权威性和独立性逐步抬升，但现有法律框架内仅具有有限独立性，这与世界金融现代化的发展趋势有一定差距，而且面对进入WTO后的新经济环境的挑战，必须进一步完善中央银行法律制度，进行法律地位重新定位，强化权威性和独立性，对此笔者有下列不成熟地立法建议：⑴人民银行直接接受人大或人大常委会监督，对其负责，并报告工作；⑵重新界定货币政策委员会的职能，负责根据国民经济运行情况独立制定货币政策，执行人大以及常委会的相关决议；⑶货币政策委员会的人员选任报请人大常委会任命，并限制行政官员比例；⑷在坚持独立性的基础上建立与国务院及综合经济部门新型沟通机制；⑸在分业经营架构内，在人民银行内部设立与证监会、保监会的协调机构，确立人民银行在全面金融监管中的主导地位。
① 袁跃东：如何看待日本银行结束零利率[EB/OL]. http://www.drcnet.com/xinzhuye/jinrong.html
.2000-8-27b
② 陆泽峰：金融创新与法律变革[M].北京：法律出版社,2000年.pp235-236
③ 郭锐、王立国：最新金融法通则[M].辽宁：大连理工出版社,1997.p7
④ 王史华、胡珩：法人与金融法律制度[M].重庆：重庆出版社,1992.p18
⑤ 张贵乐、艾洪德：货币银行学教程[M].辽宁：东北财经大学出版社,1995年.pp194--198
⑥ 陈晓：中央银行的法律制度[M].北京：法律出版社,1997年.p142
⑦ 张忠军：金融监管法论——以银行法为中心的研究[M].北京：法律出版社,1998.p2
印发茂名市高技能人才评选奖励试行办法的通知
广东省茂名市人民政府
印发茂名市高技能人才评选奖励试行办法的通知
茂府〔2007〕47号
各县（市、区）人民政府，市府直属各单位：
现将《茂名市高技能人才评选奖励试行办法》印发给你们，请认真贯彻执行。执行过程中有什么问题，请迳向市劳动和社会保障局反映。
茂名市人民政府
二〇〇七年七月十八日
茂名市高技能人才评选奖励试行办法
第一条 实施人才强市战略，加快高技能人才培养步伐，创造技能人才成长的良好社会环境，调动广大技能劳动者学技术、比贡献的积极性，根据中共中央办公厅、国务院办公厅《印发<关于进一步加强高技能人才工作的意见>的通知》(中办发〔2006〕15号)和中共广东省委办公厅、广东省人民政府办公厅《印发<关于进一步加强高技能人才工作的实施意见>的通知》(粤办发〔2006〕29号)等有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 本办法所称高技能人才，是指有突出贡献高级技师（具有国家职业资格一级）、有突出贡献技师（具有国家职业资格二级）和茂名市技术能手。
第三条 茂名市高技能人才评选由茂名市高技能人才评审委员会负责。茂名市高技能人才评审委员会由市委组织部、市劳动和社会保障局、市人事局、市经贸局、市财政局、市总工会的专业管理人员及有关专家组成。评审委员会下设办公室（设在市劳动和社会保障局），承担评审的日常工作。
第四条 申报条件。
在本市各类用人单位服务，热爱祖国、遵纪守法、具有良好的职业道德和敬业精神，且符合下列条件之一的在职高技能人才均可申报评选：
㈠ 茂名市有突出贡献高级技师
1、取得高级技师职业资格，职业技能处于省内领先水平，能够解决生产、科研中的关键技术问题或者有绝技、绝活，并取得重大经济和社会效益；
2、荣获国家“中华技能大奖”或“全国技术能手”或“广东省技术能手”或“茂名市技术能手”称号；
3、在培养高技能人才、传授技艺方面成绩突出并在全市有较大影响。
㈡ 茂名市有突出贡献技师
1、取得技师职业资格，职业技能处于市内领先水平，在技术革新改造或生产实践中取得显著经济和社会效益；
2、省、市级职业技能竞赛中分别取得前三名和前二名；
3、在开发、推广、应用先进技术成果转化成现实生产力方面成绩突出；
4、在培养后备技能人才、传授技艺方面成绩突出并在全市有较大影响。
㈢ 茂名市技术能手
在行业技术革新和技术改造中贡献突出并取得显著经济和社会效益；在市级、省级或国家级技能竞赛中成绩优秀，名列前茅者。
1.技艺超群，在技术革新、技术改造、攻克技术难关或预防排除重大事故隐患中作出突出贡献，取得重大经济效益和社会效益，在市内外或行业内有重要影响的；
2.总结出先进技术操作方法，有推广价值并已取得重大经济和社会效益，在市内外或行业内有重要影响的；
3.在开发、推广、应用先进科技成果，使之转化成现实生产力方面有重大贡献的；
4.有被行业公认的绝招绝技，在市内外有重要影响的；
5.在全国、省一类技能竞赛中[跨行业（系统）面向社会的为一类竞赛]获得前十名，在全国、省二类技能竞赛中[单一行业（系统）的为二类竞赛]获得前三名，在国际技能竞赛中获得较好成绩的。
第五条 申报程序。
申报“茂名市有突出贡献高级技师”、“茂名市有突出贡献技师”、“茂名市技术能手”，按以下程序进行：
㈠ 按隶属关系先由本人向所在单位提出申请，或由所在单位工会或企业职工职业技能评审委员会推荐；
㈡ 市直属单位先报主管部门审核，县（市、区）属单位先报同级劳动和社会保障局审核，然后再上报茂名市高技能人才评审委员会办公室；
㈢ 中央、省属驻茂单位，市属合资企业，民营等无主管部门的企业，直接报茂名市高技能人才评审委员会办公室。
第六条 申报材料
㈠ 申报“茂名市有突出贡献高级技师”、“茂名市有突出贡献技师”的，应提交下列材料：
1、《茂名市有突出贡献技师、高级技师奖励申报表》（附件一）；
2、1500字左右的事迹材料；
3、申报人职业资格证书（技师或高级技师）以及主要技术成果、获奖或获得荣誉证书等证明材料（装订成册）；
4、个人身份证复印件一份。
㈡ 申报“茂名市技术能手”的，应提交下列材料：
1、《茂名市技术能手申报表》（附件二）；
2、1000字左右的事迹材料；
3、有关的技术成果、获奖或获得荣誉证书及竞赛成绩等证明材料（装订成册）；
4、个人身份证复印件一份。
第七条 评选。
茂名市高技能人才评选委员会负责对申报“茂名市有突出贡献高级技师”、“茂名市有突出贡献技师”、“茂名市技术能手”的材料进行评审，确定拟授予相关称号的人员名单。拟授予相关称号的人员名单确定后，通知原单位公示，公示时间为7天。在公示期内，如果对公示对象有异议，要以真实姓名书面向公示单位反映；公示单位应将异议材料转给茂名市高技能人才评审委员会重新审核。公示期满无异议的或经重新审核确定异议不成立的技师、高级技师和技术能手名单，报市政府批准确定奖励。
市政府批准确定奖励名单后，由市劳动和社会保障局将名单通过登报、上网等方式向社会公示。
第八条 每次评选，茂名市有突出贡献高级技师的名额不超过10名，茂名市有突出贡献技师的名额不超过20名，茂名市技术能手的名额不超过30名；每次评选，申报人只能申报其中一类，不能重复申报。
第九条 首次评选年度为2007年。以后每2年评选一次。评选时间具体安排为：9月下旬至10月中旬为组织申报阶段；10月中旬至下旬为组织领导、专家评审阶段；11月上旬为公示阶段。
第十条 市对被评为 “茂名市突出贡献高级技师”、“茂名市突出贡献技师”和 “茂名市技术能手”者，分别一次性颁发奖金5000元、3000元和2000元。
第十一条 茂名市高技能人才奖励所需费用由市财政按实际划拨。
第十二条 受奖励的高级技师、技师、技术能手列入市劳动模范后备队伍管理，优先申报评选市劳动模范。
第十三条 申报人获得茂名市高技能人才称号后,被发现有弄虚作假或剽窃他人成果行为的,经查明属实,由市政府撤销其荣誉称号,追回所发放的奖金, 取消今后参评资格。
第十四条 本办法由茂名市劳动和社会保障局解释。
第十五条 本办法自公布之日起施行。
附件一：茂名市有突出贡献高级技师、有突出贡献技师申请表
附件二：茂名市技术能手申请表
附件一
茂名市有突出贡献高级技师、
有突出贡献技师申报表
姓 名
单 位
职业（工种）
申 报 类 别 高级技师 / 技师
茂名市高技能人才评审委员会制
填表时间： 年 月 日
填 表 说 明
一、本表供申报、评审突出贡献高级技师、有突出贡献技师使用（一式10份）。
二、填表内容应真实、准确、具体，并按表页下“注”的要求填写，表内填写不下时，可另加附页，并装订入内。
三、本表一律用钢笔或签字笔填写，字迹要端正、清楚。
基 本 情况
姓
名
性
别
出 生
年 月
照片
公民身份证号码
文化程度
参加工作时间
从事现职
业及年限
持何职业资格等级证书
破 格
申报条件
技术特长
通讯地址
电话及手机
主要学历和工作经历（包括技术培训和进修）
起止年月
何单位学习和工作、任何职
证明人
担作过的主要技术工作及在生产中技术革新、发明创造、解决关键性技术难题的简明情况
起止时间
项目名称与主要内容
效果、效益
本人起何作用
注：“本人起何作用”分为主持、参加、独立承办
事 迹 材 料
（包括职业道德、职业能力、工作成绩及履行职责情况等）
本人签名：
年 月 日
注：“事迹材料”字数在1500字以上，内容较多可另加附页。
（包括日常工作表现和业绩成果）
单 位 推 荐 意 见
单位盖章：
年 月 日
推荐意见
县（市、区）劳动保障或行业主管部门
负责人（签章） 盖章：
年 月 日
专家评审组意见
茂名市高技能人才评审委员会
负责人（签章） 盖章：
年 月 日
审批意见
茂名市高技能人才评审委员会
负责人（签章） 盖章：
年 月 日
茂名市政府审批意见
盖章：
年 月 日
核发荣誉资格证书编号：
附件二
茂名市技术能手申报表
姓名________________
单位________________
茂名市高技能人才评审委员会制
年 月 日
姓 名
性 别
照 片
年 龄
民 族
政治面貌
文化程度
职业（工种）
技能水平
工 龄
邮政编码
工作单位
联系电话
通讯地址
主 要 经 历
起止时间
在何单位学习、工作
证明人
项 目
内 容
证明人或
证明材料
有何技
术特长、
绝招
参 加
技改、技
术革新、
技能竞
赛情况
有何种
奖励、
荣誉、
突出
贡献
单 位
推 荐
意 见
（盖章）
年 月 日
推荐意见
县（市、区）劳动保障或行业主管部门
负责人（签章） 盖章：
年 月 日
专家评审组意见
专家评审组意见
茂名市高技能人才评审委员会市突出贡献高级技师、技师
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